想转行金融,考证有帮助吗CFAamp

想进银行/四大/券商,我是不是应该去考证呢?决定转行金融,CFA?考试有帮助吗?还是考FRM?考试更好呢?CFA?考试和FRM?考试究竟是什么,它们的作用和异同有哪些?

CFAFRM?考试概况

CFA(CharteredFinancialAnalyst)CFA特许金融分析师,是金融投资业里含金量最高且认证最为严格的资格证书。考试内容:分为三级。一级主要是介绍金融工具,二级主要是对金融工具进行估值定价,三级主要是讲如何运用金融工具进行资产配置。CFA?考试被称为“金融第一考”、“金融界的百科全书”,原因在于其考试内容覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等内容,基本覆盖金融领域所有基础知识,让一个金融入门者逐步建立起完善的金融知识体系。职业发展:投行、基金、证券、信托、资产管理、保险、“四大”投资银行业务部门、信托、VC、大型企业投资部门、商业银行投资部门、财务租赁公司等。FRM(FinancialRiskManager)FRM?考试金融风险管理师,风控领域权威度以及认可度最高的资格认证。考试内容:FRM?考试针对性强于CFA?考试,系统性地介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法。FRMPart1侧重基本的金融工具理论知识、金融市场基础知识和它们的详细定义,以及计量风险的方法。FRMPart2强调案例分析和实际应用的能力。职业发展:商业银行风险管理部门、投行、企业财会与稽核部门、互联网金融公司风控中心等。超过50%的FRM持证人在银行工作,其全球最大雇主包括工商银行、HSBC、农业银行、Citi等。

CFAFRM?考试难度

先来看一组数据:年06月,CFALevel1通过率43%,Level2是46%,Level3是54%。年11月,FRMPart1通过率为44.8%,Part2为54.3%。CFA?考试CFA?考试需要4年工作经验,3次不同级别的考试,CFALevel1是每年的6月和12月,而Level2和Level3都只有在每年的6月,所以3级一次通过的话至少需要2.5年时间(假设1级复习半年)。官方给出的考平均通过时间是4.5-5年。从应试通过的难度来看,CFA考查得比较细,通过率相对较低。FRM?考试FRM?考试只需要2年相关经验,每年有两次考试,分别在5月和11月的第三个星期六。FRM?考试分为两级考试,可以选择在同一天的上午参加Part1考试,下午参加Part2考试,一天内就可以全部通过。FRM?考试难度大概相当于CFA?考试1-2级。不过虽然FRM?考试通过率更高,但是FRM?考试涉及的风险管理更深更专,对数理统计知识要求更高。

CFAFRM?考试异同点

相同点知识体系包含资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM?考试的深度和广度介于CFALevel1与Level2之间。不同点1.CFA?考试偏向投资,更加全面,包含了FRM?考试没有的财务分析、股票投资、经济学、职业道德等。包含的知识点数倍于FRM?考试。但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA?考试里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。2.FRM?考试偏向风险管理,定量(Quantitative)的比重更大。FRM?考试里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分在商业银行之外的地方恐怕无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。

CFAFRM?考试对工作的帮助

对求职者的帮助哪个证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA?考试。在美国找工作的网站上,如果以“FRM?考试”为关键词搜索职位有50个对应结果的话,那么搜CFA?考试就会有至少个。在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA?考试,通常是这么说的:”participationinCFAprogramwouldbeaplus.”换言之,有没有考,考完没考完,都不是最要命的筛选标准。但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA?考试或者FRM?考试,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。所以对于就业而言,证书对你最大的帮助在于过面试关,而不是简历关。对在职者的帮助1.证书让人从原理上理解工作时所使用的模型/流程。作者在为对冲基金工作时,主要覆盖美国和亚洲的股票,股票期权,公司债,和公司债CDS的定量分析。所以FRM?考试里除了巴塞尔协议和操作风险的知识用不到,其它的部分基本全会用到。当时学FRM?考试,经常有“醍醐灌顶,原来如此”的感觉,让作者对所使用的模型有了更深的理解。现在在评级公司工作,则对债券市场与结构化产品







































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